ロボアドの自動運用！ウェルスナビ、THEO比較！！

2023年6月21日

２つのロボアドに50万円づつ食わせて放置した結果を検証

質問Baby
「ロボアド」ってなんですか？
T先生
「ロボアドバイザー」のことだね！
AI (人工知能)が勝手に資産運用してくれるサービスですよ！
質問Baby
なんか難しそうですね〜!!
 
T先生
そうでもないですよ〜！
近年ではいろいろな企業が参画していて、いろいろ簡略化されていたりします。
ロボアドの種類も様々ですね！
自分のスタイルにあった物を選んでいかないとですね〜

質問Baby
なるほど〜！
何もしなくても自動的に運用してくれるのであればありがたいっスね！

比較する「ロボアド」の紹介

今回使用するのは以下の２つです。

1ウェルスナビ -WealthNavi-
2THEO (テオ)

ウェルスナビ -WealthNavi-

「ウェルスナビ株式会社」さんが運営するロボアドバイザーです。
富裕層向けの資産運用サービスを手軽に利用できることで人気を集めています。

・目標金額を設定する
・６つの質問に答えるだけでリスク許容度(運用方法)を自動的に設定する
・最低投資額10万円からスタートできる
(私が始めた時は「33万円からがスタート」で当時は敷居が高かったです)

THEO (テオ)

「株式会社お金のデザイン」さんが運営するロボアドバイザーです。

・5つの質問に答え、運用方法を自動で診断する
・最低投資額10万円からスタートできる
　

初期設定について

各種初期設定

項目WealthNaviTHEO
投資額50万円50万円
投資開始日2018年5月12日2018年5月14日
目標金額100万円THEOにおまかせ
リスク許容度4/5THEOにおまかせ

全く同じ日に申請したはずなので、開始日付がずれているのは
口座開設の反映遅れがあったのかと思いますー！

ウェルスナビ -WealthNavi-　の結果

2018年5月12日から2020年11月29日までの運用結果になります。(期間:2年と201日)

WealthNavi for SBI証券 の運用結果画面

数値発表

評価額

資産評価額「57万1157円」(2020年11月29日現在)
損益「+14.23%」

分配金と手数料について

ロボアドバイザーは定期的に分配金と手数料が加減されます

手数料・預かり資産の1％（現金部分を除く、年率、消費税別）
・毎月1日（休日の場合は翌営業日）に差し引かれる
分配金・ETFの投資収益の一部
・毎月分配されるものと、3ヶ月に一度の分配される物がある
　　→　毎月：AGG、TIP
　　→　3ヶ月ごと（3月、6月、9月、12月）：VTI、VWO、VEA、IYR
SBI証券　口座サマリー画面　手数料・分配金一覧
SBI証券　口座サマリー画面　手数料・分配金結果

分配金の合計「(+)20,259円」
手数料の合計「(-)13,416円」
差額 6,843円

THEOの結果

2018年5月14日から2020年11月29日までの運用結果になります。(期間:2年と199日)

THEO　の運用結果画面

数値発表

評価額

資産評価額「52万6359円」(2020年11月29日現在) [画像の上部に記載の数値を採用してます]
損益「+5.27%」

分配金と手数料について

サイトから情報を得ることができませんでしたので、詳細は不明となります(><)

比較！！

投資SBI証券,ロボアド,人工知能,投資信託

Posted by Teruruswdinc